Herramientas para empresas financieras en Excel (sinopsis)


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Microsoft Excel es un componente de software para hojas de cálculo de la Suite Microsoft Office que permite hacer todo, desde rastreadores de fondos para vacaciones hasta contadores de consumo de calorías, pero tiene múltiples usos para el mundo de las finanzas empresariales. Excel va desde ser un simple “contador” a algo que puede automatizar los cálculos de un negocio, permitir una línea de tiempo de cambios, producir efectos visuales y ahorrar tiempo.

 

Macros

Es posible que los negocios quieran aprovechar las macros de Excel para minimizar su carga de trabajo. Si bien crear una macro involucra un procesamiento paso a paso, la idea es diseñar una macro funcional y luego dejar que Excel haga el resto del trabajo. Las empresas financieras que a menudo generan una lista de etiquetas de correo para informes trimestrales, por ejemplo, pueden crear una macro que reúna la información y la ordene en el formato de la etiqueta de dirección. Cuando se requiera imprimir la etiqueta de nuevo, simplemente hay que ejecutar la macro.

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Gráficos

Incluso los usuarios de Excel más nuevos están familiarizados con su capacidad para generar gráficos, pero las empresas financieras pueden hacer uso de esta herramienta para transformar los números en palabras. Para cualquier tipo de ayuda visual, como un reporte anual, un cartel, folleto o documento, usa la función de gráficos en Excel, disponible en la pestaña “Insertar” de la parte superior de la pantalla. Entre sus opciones se encuentran los gráficos circulares y los de barras, pero Excel puede ir más adelante con gráficos de dispersión, burbujas, donas y radares. Incluso tiene el poder de manipular los colores del gráfico, renombrar los ejes y configurar las leyendas del mismo.

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Tablas

Al observar una hoja de cálculo de Excel en blanco, la pantalla completa se ve similar a una tabla con sus columnas, filas y celdas. Pero esos simplemente son los fundamentos de Excel, usar tablas dentro de este programa proporciona una forma ideal de llevar el control, analizar o comparar información. El proceso de crear una tabla en Excel comienza con el botón de la pestaña “Insertar”. Excel te pregunta en dónde encontrar la información, luego abre una pestaña llamada “Herramientas para tablas” en la parte superior de la pantalla. Esta proporciona la habilidad de cambiar los colores de la tabla, crear cálculos, separar encabezados de los cálculos y hacer conversiones sin una calculadora.

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Revisión

De forma similar a las opciones de revisión de su software hermano Microsoft Word, Excel ofrece a las empresas financieras la oportunidad de trabajar conjuntamente en un proyecto, por ejemplo una propuesta de ventas, sin perder el aporte individual de cada miembro del equipo. En la pestaña “Revisión” de Excel existen opciones para añadir comentarios, que se asocian a una celda de la hoja de cálculo. Los comentarios no bloquean la celda; un pequeño triángulo representa una celda con comentario. Excel registra automáticamente el nombre de inicio de sesión o el del propietario de la computadora y lo coloca junto al comentario. Los miembros del equipo pueden desplazarse a través de los comentarios, eliminarlos todos o uno por uno, o proteger una hoja de cálculo para evitar que se guarden comentarios.

 

Fuente:  http://www.ehowenespanol.com/herramientas-empresas-financieras-excel-info_48056/

 

 

Excel: Descomposición de la rentabilidad financiera – ROE (return on equity)


El ratio de rentabilidad financiera ROE (return on equity) mide el beneficio neto generado por las inversiones realizadas por los propietarios de la empresa. (ROE = BºNeto % / C.Propios). Es por tanto muy útil para los socios o accionistas porque les permite evaluar y comparar sus inversiones con otras opciones de inversión.

A efectos de obtener un mayor grado de análisis podemos descomponer la rentabilidad financiera en varios factores, (ver fórmulas en la imagen adjunta, clic para aumentar), lo que será útil para los gestores de la empresa, porque les permitirá actuar sobre las variables más importantes, o sobre la combinación de las mismas, con el objetivo de obtener la máxima rentabilidad.
Por una parte están los ratios que dependen de la gestión económica:
• Rotación de activos (Ventas/Activo)
• Margen (BAII/Ventas)
Y por otra, los ratios de gestión financiera:
• Apalancamiento financiero. (Activo/C.Propios x BAI/BAII)
• Efecto fiscal (Bº Neto/BAI)

El valor de estos ratios dependerá de la estructura financiera y de la gestión de la propia empresa, pero también del sector al que pertenezca. Por ejemplo, las empresas industriales, con gran volumen de activos, la rotación de lo mismos será baja, por lo que el origen de su beneficio será el margen y el resto de variables. En las empresas de servicios, con pequeño volumen de activo, la rotación es alta y por tanto el beneficio vendrá por esta vía.

La aplicación Excel calcula los cuatro componentes a partir de los datos agrupados del balance y cuenta de resultados.
ver planilla:
https://empiezoinformatica.files.wordpress.com/2013/08/copia-de-analisis_de_balances.xls

Excel: Análisis financiero de balances


El análisis financiero de balances mediante ratios trata de determinar la capacidad de la empresa para satisfacer sus gastos y obligaciones contraídas a sus respectivos vencimientos.
Para ello, en primer lugar, se agrupan los elementos del Activo en función de su menor y mayor facilidad para convertirse en dinero y los de Pasivo según su mayor y menor grado de exigibilidad. Por ejemplo: Activo no corriente, Existencias, Realizable, Disponible, en cuento al Activo. Y Patrimonio neto, Pasivo no corriente, y Pasivo corriente, respecto al Pasivo.
Posteriormente se relacionan los elementos, obteniendo como resultado los ratios o razones que sirven para evaluar el nivel de liquidez, solvencia, y equilibrio al compararlos con valores tipo, o entre distintos periodos de la empresa. El número de ratios a emplear puede ser más o menos amplio en función de lo que se quiera profundizar en el análisis.
En la aplicación Excel siguiente se han incluido cinco ratios: Tesorería, Liquidez, Autonomía, Endeudamiento y Estabilidad, orientados a evaluar la capacidad de pago desde menor a mayor plazo. También se calcula del Fondo de maniobra, indispensable en el análisis financiero, porque su valor positivo es determinante para la estabilidad de la empresa y como garantía para seguir creciendo a largo plazo.
En la hoja se han incluido los valores orientativos de los ratios como media de los datos publicados por centrales de balances y recomendaciones de varios autores, pero el analista debe valorar, también, los ratios obtenidos en función de las circunstancias particulares de la empresa y del sector en que opera.
Para finalizar se realizan gráficos comparativos de los ratios para los cuatro periodos analizados con el objetivo de obtener una visión intuitiva y dinámica de la situación.

ver planilla:
https://empiezoinformatica.files.wordpress.com/2013/08/analisis_de_balances21.xlsx

Tabla dinámica en Excel para casos financieros


 

Una tabla dinámica es una hoja de cálculo interactiva que resume rápidamente grandes cantidades de datos usando el formato y los métodos de cálculo que se requiera. En esta tabla se podrá girar los encabezados de fila y columna alrededor del área de los datos principales para lograr distintas presentaciones de los datos fuente.

Se puede actualizar la tabla dinámica a medida que cambian los datos fuente. Como la tabla se encuentra en una hoja de cálculo, podrá integrarse a un modelo de hoja de cálculo mayor mediante el uso de fórmulas estándares.

Una tabla dinámica proporciona una manera fácil de mostrar y analizar información resumida acerca de los datos ya creados en Microsoft EXCEL o en otra aplicación. Por ejemplo una base de datos que contiene los registros de ventas de varios vendedores, puede crear una tabla dinámica que organice y calcule el total de ventas usando las categorías o campos.

Por ejemplo esta vez crearemos en Excel un cuadro de costos, el objetivos es facilitar la búsqueda creando tablas dinámicas en dos partes, detallando y mostrando  el presupuesto y el real dependiendo del tipo de este.

La tabla es la siguiente:

Una tabla dinámica es una hoja de cálculo interactiva que resume rápidamente grandes cantidades de datos usando el formato y los métodos de cálculo que se requiera. En esta tabla se podrá girar los encabezados de fila y columna alrededor del área de los datos principales para lograr distintas presentaciones de los datos fuente.

Se puede actualizar la tabla dinámica a medida que cambian los datos fuente. Como la tabla se encuentra en una hoja de cálculo, podrá integrarse a un modelo de hoja de cálculo mayor mediante el uso de fórmulas estándares.

Una tabla dinámica proporciona una manera fácil de mostrar y analizar información resumida acerca de los datos ya creados en Microsoft EXCEL o en otra aplicación. Por ejemplo una base de datos que contiene los registros de ventas de varios vendedores, puede crear una tabla dinámica que organice y calcule el total de ventas usando las categorías o campos.

Por ejemplo esta vez crearemos en Excel un cuadro de costos, el objetivos es facilitar la búsqueda creando tablas dinámicas en dos partes, detallando y mostrando  el presupuesto y el real dependiendo del tipo de este.

La tabla es la siguiente:E1

Después de crear la tabla hacer el siguiente proceso para crear el cuadro de búsqueda Costos en personal:

  • [Insertar] – [Tabla dinámica]- [Tabla dinámica]

E2

  • Ubicar  el cursor en el cuadro de la opción Tabla o rango y      seleccionar la primera parte del cuadro de presupuestos. En este caso será      Gastos!$B$4:$F$8
  • Seguidamente Seleccionar la opción Nueva hoja de cálculo.
  • Clic en Aceptar

Se mostrará la siguiente vista…

E3

En el lado derecho se mostrará un listado de campos, agregaremos los campos necesarios alas áreas siguientes:

E4

En este caso usaremos solamente el área de filtro del informe y  valores. Arrastrar los campos tal como se muestra a continuación:

  • Personal a Filtro de informe
  • Presupuesto, Real, diferencia ($) y Diferencia (%) al área de      valores.

-Para crear el cuadro de búsqueda Otros costos insertar otra tabla dinámica y agregar los siguientes campos:

  • Costos a Filtro de informe
  • Presupuesto, Real, diferencia ($) y Diferencia (%) al área de      valores.

– Aplicar el siguiente formato a los cuadros de búsqueda para que resulte tal como se muestra a continuación:

E5

Espero que les guste y hasta la próxima.

Para complementar

http://www.gerencie.com/tabla-dinamica-en-excel-para-casos-financieros.html

Como sacar el IVA y calcularlo en Excel


iva

 

// // El IVA es el Impuesto al Valor Agregado y para sacar el IVA es necesario aprender a sacar porcentajes. Veamos como funciona.

Como ejemplo vamos a tomar Argentina, donde el IVA es el 21%.

Un productor le vende una vaca a $100 + IVA (21%) al carnicero. El carnicero paga $121. El IVA lo podemos calcular con una regla de tres simple:

  • 21% * $100 / 100% = $21

El IVA que está pagando el carnicero es de $21. Y es el impuesto que el productor debe pagarle al fisco.

Nuestro carnicero corta en pedacitos esa vaca y la vende para un gran asado en su carnicería. Un cliente o consumidor final le paga al carnicero $120 + IVA (21%).

  • 21% * $120 / 100% = $25,2

Entonces el cliente debe pagar $145,2 y el carnicero debe pagar al fisco $4,2. ¿Porqué el carnicero no paga la totalidad del 21% al fisco? Porque el IVA es un impuesto al consumo, no de insumos ni servicios, esto quiere decir que se va neutralizando en forma de cascada hasta llegar al consumidor final.

Excluyendo al consumidor final, para el resto de los integrantes de la cadena comercial, el efecto del IVA es neutro.

Fórmula para sacar el IVA en Excel

Seguimos con el ejemplo de Argentina, donde el IVA es del 21%.

  • En la celda A2 escribe: =A1*21%
  • En la celda A3 escribe: =SUMA(A1:A2)
  • En la celda A1 escribe el valor al que      quieres sacarle el IVA.

Bien, en la celda A2 dará como resultado el valor del IVA. Y en la celda A3 obtendrás como resultado el valor del IVA sumado al valor del producto.

El IVA por país

  • Argentina: 21% 
  • Bolivia: 13%
  • Chile: 19%
  • Colombia: 16%
  • Ecuador: 12%
  • Paraguay: entre un 5% y 10%
  • Perú: 16% 
  • Uruguay: entre 14% y 23% 
  • Venezuela: entre 8% y 16,5% 
  • Brasil: entre 7% y 25%

http://todosloscomo.com/2010/10/06/sacar-iva-excel-calcular/

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